В программе есть возможность обмениваться платежными поручениями и платежными требованиями через систему "Клиент банка".

Для выгрузки платежных документов из бухгалтерии в текстовый файл "Клиент банка" надо воспользоваться обработкой "Клиент банка". Меню "Панель разделов/Банк и касса/Панель навигации/Банк/Банковские выписки". Выгрузить можно из журнала платежных поручений, загрузить – в журнал "Банковские выписки" (рис. 8.6.1).

Перед выгрузкой документов необходимо настроить обмен данными с программой "Клиент-банка", т.е. указать программу – клиента банковской системы и адрес файла экспорта операций по расчетным счетам. Указанное здесь имя должно совпадать с именем файла, указанного в программе "Клиент банка" в качестве файла загрузки. В списке расчетных счетов необходимо отметить счета, которые обслуживает "Клиент банка".

Открыть форму "Обмен с банком" можно из банковской выписки по кнопке "Еще/Обмен с банком". В форме "Обмен с банком" по кнопке "Настройка" открывается форма, в которой выбираются настройки загрузки и выгрузки (рис. 8.6.2).

В последнее время участились атаки на информационные системы банков и их клиентов. Один из способов хищения средств заключается в подмене данных в файлах, выгружаемых из учетных систем в системы типа "Клиент банк". Подмену осуществляют вредоносные программы, которыми заражается компьютер клиент банка. Для предотвращения такого хищения после выгрузки данных в файл обмена с системой "Клиент банк" производится контроль этого файла до момента его загрузки в банковскую систему. В случае обнаружения подмены данных выдается сообщение о возможной угрозе безопасности с рекомендациями по устранению данной угрозы.

При установленном флажке "Безопасность обмена с банком" (рис. 8.6.2) после выгрузки данных в файл с системой "Клиент банк" будет производиться постоянный контроль этого файла до момента его загрузки в банковскую систему на предмет возможной подмены файла вирусом.

Если поле "Файл выгрузки в банк" не заполнено (рис. 8.6.2), то автоматически устанавливается случайное имя файла.  При установленном флажке "Безопасность обмена с банком" в настройках обмена с клиентом банка после выгрузки файла открывается форма контроля безопасности обмена с банком. Форма должна оставаться открытой до завершения загрузки файла в систему "Клиент банк". В тонком клиенте при открытой форме автоматически производится постоянный контроль файла выгрузки.

Механизм обмена позволяет выгружать и загружать операции по валютным счетам.

В списке видов документов необходимо отметить те документы, которые может обработать система "Клиент банка".

При загрузке исходящих платежных документов, которые ранее были введены в "1С:Бухгалтерия 8" и переданы в систему "Клиент банка", уточняются реквизиты этих документов. Если документы из системы "Клиент банка" поступили в измененном виде, они будут исправлены в "1С:Бухгалтерия 8".

Для регистрации входящих платежных документов, а также исходящих, если исходящие документы в "1С:Бухгалтерия 8" не оформлялись (оформлялись непосредственно в системе "Клиент банка"), в "1С:Предприятии" создаются документы вида "Оплата от покупателя", и в них заносятся все реквизиты загружаемых платежных документов: расчетный счет, сумма, контрагент. Если контрагента нет, то будет предложено создать его.

Итак, платежное поручения можно выгрузить в систему "Клиент-банк". Для этого следует находиться в списке документов "Платежные поручения". Остановиться на том документе, который необходимо выгрузить, и нажать кнопку "Отправить в банк/Выгрузить" (рис. 8.6.3).

Для просмотра практических примеров по ведению банковских операций, в т. ч. оформление платежных поручений, формирование выписки банка и других, можно воспользоваться информационной системой 1С:ИТС.

Для этого выполните следующее:

1. Перейдите на сайт ИТС по адресу www.its.1c.ru.
2. Раздел Бухгалтерский и налоговый учет.
3. Справочник хозяйственных операций 1С:Бухгалтерия 8.
4. Рубрика Банковские операции.